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千萬信用證詐騙案:廣發銀行承兌后200多萬美元失蹤

字號+ 作者:都市在線 來源:未知 2019-05-07 12:53 我要評論( )

新浪 財經 訊 5月7日消息,裁判文書網近日公布的一則刑事裁定書顯示,廣東一名男子以虛假貿易和所有公司的授信敞口騙取廣發銀行廣州分行信用證三百多萬 美元 ,

  新浪財經訊 5月7日消息,裁判文書網近日公布的一則刑事裁定書顯示,廣東一名男子以虛假貿易和所有公司的授信敞口騙取廣發銀行廣州分行信用證三百多萬美元,導致折合1400多萬元人民幣無法收回,被判處有期徒刑13年。

  裁判文書顯示,孔明道,男,1974年4月21日出生于廣東省佛山市,漢族,文化程度大專,戶籍地廣東省佛山市南海區。因本案于2016年8月24日被刑事拘留,同年9月30日被逮捕。

  一審法院審理查明,2013年6月至2014年1月,被告人孔明道系興某公司和中某公司的股東和實際負責人。為套取資金,被告人孔明道利用廣發銀行廣州分行為興某公司提供的最高限額為5000萬元人民幣的授信額度,虛構進口貿易,在沒有實際貨物進口的情況下,以提單項下的貨物作為質押,以興某公司需向中某公司進口電解銅為由,使用虛假的購銷合同等資料向廣發銀行江南西支行申請開立不可撤銷跟單信用證。在騙取信用證后,被告人孔明道通過中某公司提交虛假的海運提單等單據給廣發銀行廣州分行,經廣發銀行廣州分行承兌并墊付信用證款項至中某公司的指定賬戶,歸被告人孔明道實際控制并使用。

  2013年6月至2013年12月,被告人孔明道通過上述方式,以興某公司名義向廣發銀行江南西支行申請循環開出九筆信用證,并在2014年1月繼續申請開出金額為342萬美元的第十筆信用證。該筆信用證經廣發銀行廣州分行承兌并墊付款項至中某公司在該行的NRA賬戶后轉入中某公司的離岸賬戶,并通過該離岸賬戶匯到富某國際公司在香港渣打銀行的賬戶,致使信用證款項2424521美元(折合人民幣14926563.53元)逾期無法歸還。

  后經廣發銀行廣州分行多次催款,被告人孔明道僅在2014年7月14日償還欠款50萬元人民幣,尚欠款人民幣14426563.53元。在明知上述資金不能歸還的情況下,被告人孔明道將興某公司的賬目資料全部銷毀,以逃避返還資金。

  基于以上事實,一審法院判決孔明道犯信用證詐騙罪,判處有期徒刑十三年,并處罰金人民幣四十萬元,責令其退賠被害單位廣發銀行股份有限公司廣州分行人民幣14426563.53元。

  一審結束后,孔明道表示不服判決,他認為,原判關于認定其使用虛假銷售合同的證據與事實不符:(1)公訴機關用錯誤的工商登記信息指控興某公司下游的廣某公司于2006年8月7日注銷,系不負責任的惡意指證;雙方公司賬面往來資金少,不對應合同金額的問題,是由于雙方以私戶走私賬或現金結算交易,不能因此判定其使用虛假銷售合同;(2)公訴機關指控其提供大某公司的虛假銷售合同,系沒有法律依據的指控。

  同時,他認為,原判認定的罪名與事實不符,量刑過重。1、原判認定其構成信用證詐騙罪錯誤,其應構成騙取貸款、票據承兌、金融票證罪;2、本案的犯罪主體是興某公司,非其個人犯罪,一審判決其償還公司全部債務及獨立承擔罰金明顯不當。

  對此,廣東省高院表示,經查,孔明道犯信用證詐騙罪的犯罪金額為1442萬余元,遠超數額特別巨大的標準,且案發后拒不交代涉案款項的去向,無認罪悔罪表現,一審根據其犯罪事實、數額、情節及認罪態度等綜合考量,對其作出的量刑適當。

  廣東省高院同時評判,興某公司與中某公司的虛假購銷合同、虛假下游銷售合同、虛假提單等資料均由孔明道提供,申請開立信用證后廣發行將墊付的貨款劃撥到孔明道作為唯一股東的中某公司賬戶,進而轉入富某公司離岸賬戶,經辦人為孔明道領導下的中某公司成海運。以上事實表明,孔明道以興某公司開立信用證的形式,個人實施了提供虛假合同、提單、虛構貨物交易等行為,獲取的利益進入其掌控的賬戶,即虛構事實行為的實施者、非法利益的獲取者均為孔明道個人,不符合單位犯罪對于利益歸屬于單位的法定要求,依法應認定本案系孔明道個人犯罪。

  同時,廣東省高院對其他辯解意見也一一進行回復。

  法院認為,原審判決認定的事實清楚,證據確實、充分,定罪準確,量刑適當,審判程序合法。上訴人孔明道及其辯護人所提意見均不成立,不予采納。最終法院裁定駁回上訴,維持原判。

  責任編輯:賈振飛

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