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平安銀行被罰沒739.8萬:為非法平臺提供支付服務

字號+ 作者:都市在線 來源:未知 2019-05-31 10:31 我要評論( )

平安銀行被罰沒739.8萬:為非法平臺提供支付服務 平安銀行(12.310, 0.09, 0.74%)為非法平臺提供支付服務,央行開出今年以來第二大支付罰單 記者丨張曉云 平安銀

  平安銀行被罰沒739.8萬:為非法平臺提供支付服務

  平安銀行(12.310, 0.09, 0.74%)為非法平臺提供支付服務,央行開出今年以來第二大支付罰單

  記者丨張曉云

  平安銀行溫州分行因存在3項支付違規事項被處以罰款570.7萬,沒收違法所得169.1萬,罰沒金額合計739.8萬。

  監管打擊支付違規的高壓態勢仍在繼續。

  央行溫州市中心支行日前公開的一張行政處罰單顯示,平安銀行溫州分行因存在3項支付違規事項被處以罰款570.7萬,沒收違法所得169.1萬,罰沒金額合計739.8萬。從罰單金額來看,這是今年以來監管開出的第二大支付罰單,僅次于易寶支付。

  此前2月,易寶支付因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定,被央行北京營業管理部給予警告,罰沒總額合計942.43萬元。

  

 

  一是存在為非法平臺提供支付服務等違反有關清算管理規定的行為,這也是本次罰單最核心的一項。監管根據《中華人民共和國中國人民銀行法》,給予警告,沒收違法所得人民幣1,691,174.82元,并處罰款人民幣5,376,880.63 元。

  二是存在利用內部過渡戶辦理客戶備付金互轉的行為,監管根據《非金融機構支付服務管理辦法》,處罰款人民幣3萬。

  三是為單位商戶設置個人賬戶作為收單賬戶,根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》,監管給予警告,處罰款人民幣30萬元。

  由于罰單具有一定的滯后性,加上“114號文”要求支付機構客戶備付金集中交存比例要在2019年1月14日實現100%集中交存,可基本推斷前述違規事實出現在2018年。

  2018年下半年,央行支付結算司下發《關于2018年重點抽查工作的指導意見》(銀支付[2018]51號文,以下稱《指導意見》),布置2018年支付清算市場大檢查。在《指導意見》中,央行把無證經營支付業務、銀行結算賬戶管理、備付金、收單商戶管理、支付信息真實性、條碼業務以及單標外幣卡使用情況都列入了重點抽查。

  據界面新聞記者了解,過去大部分支付公司都會給黑灰產提供支付服務,這些支付通道的利潤率極高,素有“黑色的現金奶牛”之稱。特別是2018年的夏天正值世界杯期間,部分黑灰產對支付通道的需求倍增,這個時候,部分銀行對支付通道的風控方面極易存在個人道德風險。

  對于收到央行罰單一事,平安銀行回復界面新聞稱,在國家鼓勵互聯網金融創新、金融普惠民生的背景下,當時大部分銀行都在支付結算領域開展一些創新業務。2016年,平安銀行溫州分行嘗試開展線上支付結算業務,由于前期市場調研及風控評估不足,導致在業務拓展以及風控措施方面存在不足,此后分行積極整改、有序退出。

  “對于檢查中發現的問題,我們虛心地接受監管意見和處罰,現已完全整改到位,且整改措施及后續應對工作得到監管機構的肯定。該事件對當前的經營工作沒有影響。今后我們開展創新業務將充分評估業務風險,確保合規經營。”平安銀行表示。

  (本文來自于界面)

  責任編輯:趙子牛

  文章關鍵詞: 平安銀行 央行 罰單

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